Planowanie i doradztwo spadkowe
Czym jest planowanie spadkowe?
Planowanie spadkowe polega na podjęciu odpowiednich kroków, które pozwolą na jak najlepsze zarządzanie majątkiem i innymi zasobami na wypadek śmierci. W Hoban Boino otrzymają Państwo indywidualne porady, jak planować różne przedsięwzięcia, zarówno te finansowe, jak i osobiste.
Podczas gdy testament określa sposób podziału majątku na wypadek śmierci, planowanie spadkowe dotyczy sprawnego zarządzania majątkiem za życia i może obejmować nieruchomości, polisy ubezpieczeniowe, emerytury i inne osobiste inwestycje.
Dzięki przygotowaniu dobrze przemyślanego planu można uniknąć wielu problemów, które mogłyby wyłonić się przed członkami rodziny zajmującymi się spadkiem osoby zmarłej, a tym samym zaoszczędzić czas i pieniądze.
Czy jest równoznaczne ze spisaniem testamentu?
U wielu osób plan zarządzania spadkiem będzie całkowicie zgodny z treścią testmanetu, ale w niektórych przypadkach, gdy konieczna jest dokładniejsza analiza, pomoc prawnika może okazać się nieoceniona. Może tak być w przypadku dużej lub rozbudowanej nieruchomości, gdy prowadzona jest działalność rodzinna lub gdy niektórzy członkowie rodziny potrzebują określonego zabezpieczenia. Niezależnie co wchodzi w zakres Państwa zasobów, w Hoban Boino pomożemy Państwu zadbać o jak najlepsze zarządzanie Państwa majątkiem.
Optymalizacja podatkowa
Elementem planowania spadkowego jest wybór najkorzystniejszego pod względem podatkowym sposobu przenoszenia własności między osobami fizycznymi zarówno za życia, jak i po śmierci. Wiele osób nie zna obowiązujących progów, które znacznie się różnią w zależności od rodzaju dóbr i tego, komu mają one zostać przekazane. Majątek spadkowy może podlegać kontroli w celu ustalenia wysokości podatku od darowizn lub spadków, należnego w przypadku ewentualnego przeniesienia własności. Istnieje szereg ulg podatkowych, które mogą mieć zastosowanie do poszczególnych składników majątku, dlatego w Hoban Boino udzielimy Państwu szczegółowych informacji.
Pozostałe aspekty naszych usług związanych z planowaniem spadkowym obejmują;
- Analiza progów podatku od zysków kapitałowych.
- Doradztwo w zakresie przenoszenia majątku.
- Zakładanie funduszy powierniczych.
- Udzielanie stałego pełnomocnictwa na wypaek ubezwłasnowolnienia (Enduring Power of Attorney).
- Ustalenie możliwości skorzystania z różnych ulg, takich jak ulgi dla przedsiębiorców, ulgi dla rolników, ulgi dla bratanków/siostrzeńców i ulgi mieszkaniowe.
Jak widać, przygotowanie planu spadkowego to coś więcej niż tylko sposób na uniknięcie podatku od spadków, dlatego w Hoban Boino zadbamy, aby zrealizowali Państwo swoje plany i dopilnujemy wszelkich formalności. Będzie to wiązało się z analizą Państwa sytuacji osobistej i finansowej, co pozwoli naszym ekspertom wskazać Państwu najlepszy sposób postępowania z Państwa majątkiem.